За незаконные займы осудили жителя СКО

Житель Северо-Казахстанской области незаконно выдавал займы. Зарегистрировали 78 таких эпизодов, сообщает Законопослушный гражданин.

По информации департамента Агентства РК по финансовому мониторингу, мужчина осуществлял незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность без лицензии.

В  ходе следствия департамента установил обстоятельства 78 эпизодов незаконной выдачи займов. Как правило, заемщиками становились граждане, остро нуждавшиеся в денежных средствах и не имевшие возможности получить банковское финансирование. ️ 

Займы выдавались по двум схемам.

В первом случае нотариально оформлялся договор займа. Однако фактические условия сделки в нем не отражались. В указанную сумму включались как выданные заемщику средства, так и проценты за весь период пользования займом. В обеспечение возврата денег оформлялся залог имущества.

Во втором случае факт займа маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата денежных средств договор расторгался и имущество возвращалось владельцу.

Таким образом, под видом гражданско-правовых сделок фактически осуществлялась систематическая выдача денежных средств под проценты и залог имущества.

В результате незаконной деятельности североказахстанец получил преступный доход в размере 774 млн тенге. За счет средств приобретались дорогостоящие активы.

Приговором суда ростовщик осужден к двум годам ограничения свободы. В доход государства конфискованы 6 квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250. А также ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.

Приговор суда не вступил в законную силу.